Οι ελλείψεις που εντοπίστηκαν στα συστήματα της Revolut για την αντιμετώπιση περιπτώσεων ξεπλύματος μαύρου χρήματος στοιχίζουν ακριβά στη δημοφιλή fintech, καθώς θα καταβάλει πρόστιμο 3,5 εκατ. ευρώ στις ρυθμιστικές αρχές της Λιθουανίας.
Η Revolut έχει άδεια λειτουργίας από την Κεντρική Τράπεζα της Λιθουανίας και εποπτεύεται από αυτή. Σύμφωνα με τα αποτελέσματα του ελέγχου, η Revolut δεν ήταν πάντοτε σε θέση να εντοπίσει ύποπτες τραπεζικές συναλλαγές πελατών της. Η ίδια η τράπεζα δεν ανέφερε σε ποιο χρονικό σημείο διεξήχθησαν οι έλεγχοι ή τι ακριβώς βρέθηκε.
Το πρόστιμο πάντως ,σύμφωνα με όσα αναφέρουν και τοπικά μέσα της Λιθουανίας, ορίστηκε με βάση τη φύση, τη διάρκεια και τον τύπο των παραβάσεων που εντοπίστηκαν. Προσθέτουν, επίσης, ότι αυτή δεν είναι η πρώτη φορά που η Revolut εντοπίζεται να μην τα πηγαίνει καλά με την αντιμετώπιση του μαύρου χρήματος.
Το 2019, είχε ερευνηθεί από τις βρετανικές αρχές, όταν είχε αποκαλυφθεί ότι η τράπεζα είχε θέσει σε λειτουργία ένα αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου, το οποίο παρά τις σχετικές υποσχέσεις, δεν τα είχε πάει πολύ καλά στον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών. Ο τότε οικονομικός διευθυντής της τράπεζας, ο οποίος προερχόταν από μια πολυετή θητεία στην JP Morgan, είχε παραιτηθεί αν και η Revolut είχε τονίσει ότι η συγκεκριμένη αποχώρηση δεν είχε σχέση με τα προβλήματα κανονιστικής συμμόρφωσης που αντιμετώπιζε η τράπεζα.
Επιστρέφοντας στο παρόν, σε γραπτή δήλωσή της η Revolut ανέφερε ότι συνεργάστηκε με την Κεντρική Τράπεζα της Λιθουανίας, στο πλαίσιο της έρευνας και ότι έλαβε μέτρα για να αντιμετωπίσει τις διαδικαστικές αδυναμίες της. Συμβαίνουν στις παλιές τράπεζες, συμβαίνουν και στις νέες, όπως φαίνεται...
Σχόλια